Wise и Stripe: документы для бухгалтерии OÜ

Что передавать бухгалтеру каждый месяц?

Передавайте счета покупателям, счета поставщиков, чеки и выписки всех банковских счетов и платёжных платформ компании за один период. Включайте валютные счета и счета с одной операцией. Нужны начальный и конечный остатки, даты, суммы, валюты и идентификаторы операций.

PDF помогает проверить остатки, CSV или подходящая бухгалтерская выгрузка — обработать операции. Согласуйте формат с бухгалтером. Выписка подтверждает платёж, но не заменяет счёт и сведения о том, что куплено или когда оказана услуга.

Wise: все валюты и отдельные комиссии

Инструкция Wise позволяет выбрать валюты и период выписки, а для бухгалтерии — показать комиссии отдельно. Выберите все используемые компанией валюты и при необходимости сохраните читаемую выписку и файл импорта. Одна выписка Wise охватывает до 365 дней; для более долгого периода нужны несколько выписок.

Выписка валютного счёта Wise может не включать переводы, оплаченные внешним способом. Если они были, добавьте список операций и подтверждения оплаты. При обмене валют сохраните обе суммы и отдельные комиссии, чтобы бухгалтер проверил также курсовые разницы.

Stripe: выберите отчёт под способ выплат

Для автоматических выплат payout reconciliation report связывает поступление в банк с платежами, возвратами, спорами и комиссиями. Загрузите детальный CSV и сохраните идентификатор выплаты. В выплату выбранного периода могут входить операции более раннего периода.

Для ручных выплат и проверки остатка на конец месяца используйте подходящий balance summary report. Он содержит операции и выплаты периода, но не распределяет отдельные платежи по каждой выплате. Проверьте настройки счёта и согласуйте отчёты, позволяющие сверить и операции, и конечный остаток.

Пример: почему выплата 1 065 € не равна всем продажам?

В вымышленном примере покупатели платят 1 200 €, возвраты составляют 100 €, комиссии — 35 €. В банк поступает 1 065 €. Приняты нулевые начальный и конечный остатки платформы, одна валюта, отсутствие резервов и незавершённых платежей. Комиссия 35 € — условный пример, а не тариф Stripe.

Это движение денег, а не готовый налоговый расчёт. Период выручки, возможный НДС, основания возвратов и налоги по комиссиям проверяются по документам. Если операции платформы уже отражены, перевод 1 065 € в банк перемещает деньги между счетами, а не создаёт новую продажу.

Что делать с деньгами на платформе в конце месяца?

Если деньги по декабрьской операции приходят в банк в январе, не исключайте декабрьскую операцию. Проверьте итоговый отчёт платформы, ожидающие суммы, резервы и валюты. Ещё не поступившие в банк деньги могут требовать отражения как дебиторская задолженность или другой соответствующий остаток; порядок зависит от договора и состояния операции.

Та же проверка полноты относится к Revolut и другим счетам: нужны весь период и все валюты. Добавьте счета, выписанные платформой за её услуги. Покупка услуг у иностранного поставщика может вызвать отдельный вопрос по НДС даже при небольшом обороте.

Как избежать повторных проводок и пробелов?

• Используйте последовательные месячные периоды и указывайте часовой пояс отчёта.
• Связывайте счёт, платёж покупателя и выплату через идентификаторы.
• Включайте возвраты, споры, комиссии и конечный остаток.
• Отмечайте переводы между собственными счетами компании.
• Сообщайте о новых счетах и валютах сразу после открытия.

Не передавайте банковские пароли и коды подтверждения. Согласуйте способ передачи документов или подходящие права доступа. Посмотрите бухгалтерские услуги и цены и ограничения пакетов.